江银转债什么时候上市「苏农转债」

1月26日江阴银行(002807)发行20亿元可转债。江银转债(128034)期限6年，1至6年利率分别为0.3%、0.5%、0.8%、1%、1.3%、1.8%。债券信用评级AA 。股东配售代码为082807，简称“江银配债”。网上申购代码072807，简称“江银发债”。申购上限100万元。按照6年期AA 级企业债收益率5.8%计算纯债价值大约78.8元。2018年8月1日进入转股期，初始转股价9.16元。可转债存续期间，在任意连续30个交易日中至少15个交易日的可转债转股价值低于80元时，董事会可提议下调转股价提交股东大会表决。在转股期内，在任何连续30个交易日中至少15个交易日可转债的转股价值不低于130元强制赎回。作为金融企业，除非被证监会认定改变募集资金用途，否则不实施提前回售。本次发行可转债的募集资金将用于支持未来业务发展，在可转债转股后按照相关监管要求用于补充江阴农商行的核心一级资本。

江阴农村商业银行成立于2001年，是在原江阴市信用合作社联合社的基础上设立的地方性股份制农村商业银行，也是全国首批三家农村商业银行之一。在中国银行业协会2016年农村商业银行稳健发展能力综合排名中名列第12位 。根据2017年业绩快报，江阴银行资产总额1090.19亿元，实现归属于母公司股东的净利润8.1亿元，同比增长4.11%。实现每股收益0.4584元，同比下降4.08%。不良率2.39%，比去年下降0.02%。江阴银行的不良率在行业中处于最高水平，达到2.42%；不良贷款主要来自中小企业。拨备覆盖率为195.27%，与其他上市农商行相比处于最低水平，公司整体资产质量仍有待提升。公司贷款以对公贷款为主，而江阴地区中小企业，尤其是以抗风险能力较弱的制造业和零售批发业为主，当宏观经济出现下行时，该类企业普遍受到较大冲击，导致不良贷款比例升高。公司的盈利能力相对较弱。2017年三季报显示公司息差为5家上市农商行中的最低水平。根据2017年业绩快报，江阴的ROE较低，营业收入增速和净利润增速均相对较低。整体来看公司的资产质量、资金运作水平已逐渐得到改善和提高，但和其他农商行相比，部分指标依然落后较多。江阴农村商业银行是继常熟农村商业银行之后第二家发行可转债的农商行。截止1月23日，江阴转债转股价值102.62元，投资者自行决定是否申购。

截止1月23日，铁汉转债转股价值91.12元，估算价格100~102元；道氏转债转股价值113.03元，估算价格118~121元。