可转债基础知识①「可转债入门常识」

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⚠️了解可转债，起点是可转债发行公告，其中包含关于可转债的所有基本信息。我们以中银转债（113057）（对应正g为银河证券）为例，简要介绍可转债的基本要素。

⭕️可转债就是可以转换成g票的债券，具有“债性”和“股性”。转换之前，它是债券，可以获得本偿还和票面利息；转换之后，就变成了一定数量的g票。

票面金额和发行价格

目前沪深两市，可转债发行面值均为100元／张。

发行规模及发行数量

✨可转债规模越大流动性越好。

可转债的计数单位为张（深市）或手（沪市）。1张=100元，1手=10张=1000元。

债券期限

可转债期限为1～6年，大部分可转债设定为5年或6年。

票面利率

一般来说，到期赎回价格包含zui后一年的利息。

还本付息的期限和方式

付息时，个人投资者按20%的比例扣除所得税（所得税由公司代扣代缴）。

信用评级担保事项

可转债的信用评级按照由低至高分为A 、AA-、AA、AA 、AAA一共五个等级。

D保事项

关于提供D保的规定是：①公司净资产不低于15亿元的，不需要D保；②公司净资产低于15亿元的，需要D保；③创业板可转债不需要D保（无论净资产是多少）。总体而言，相同评级下有D保比没有D保好。

转股期限

转股期，是指可转债可以转股的时间段。可转债发行结束之日满六个月后的D一个交易日起至可转债到期日止为转股期，转股期计算的基准是发行结束之日（T 4日）而非发行之日（T日）。

初始转股价格

初始转股价格，是指募集说明书事先约定的可转换公司债券转换为每股股份所支付的价格。

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执业资格证书编号:S0130120080105

风险提示：以上观点仅为个人看法，所涉标的不作推荐，投资有风险，入市需谨慎。