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债券基金一直下跌要不要赎回「债基一直跌是什么情况」

2023-01-05 18:54:34来源:度小满

在普通用户的印象中,债券型基金应该是一种比较稳健的投资产品,不过近期债券基金的表现确实不敢恭维,很多投资者有点坐不住了,纷纷留言问后续怎么办,要不要赎回?

自2018年以来,债市一路走“牛”,大量债券基金获得了相对不错的收益。但是今年以来,债市震荡加剧,特别是4月以来回调明显,债券基金的净值也跟着跌跌不休,而且是连续持续下跌。

为什么一向稳健的债券基金也会下跌这么猛,后续还能涨回来吗?

先看看“债券”是如何获得收益的?

(1)票息收入也就是利息收入,这是债券发行方约定在指定时间内给予债权人支付一定比例的利息,在发行时就已经确定,这也是债券投资也被称为“固定”收益投资的原因。

(2)资本利得,就是交易赚差价。债券的价格与利率成反比,当利率下跌时,债券价格上涨,债市走牛,买债基大概率赚钱;当利率上涨时,债券价格下跌,债市走熊,买债基大概率亏钱。

所以,债市虽然波动风险较小,但并非没有波动风险,而影响债市波动的最重要的因素就是“市场利率”的走势。随着过去两年的货币宽松、利率下行,目前利率已经来到相对“低位”,继续下行的空间变小。我们可以看到,5月的LPR以及近期重启的逆回购利率均没有再继续下跌,也反映了央行未来“稳健的货币政策要更加灵活适度”的策略。已有分析人士提出货币最宽松时点已过,所以我们对于债券以及纯债基金的收益率的预期也要适当降低。

加上近期地方债供给显著增加,创出历史新高,对于资金的需求可想而知,市场上的资金流动性开始受到一定影响,虽然上周央行连续4天进行逆回购操作,总共“释放”了6700亿的资金,债市近期的表现还是受到了一定影响。

当然,除了利率波动风险,大家还需要关注“信用风险”。信用风险是债券投资“最大”的风险来源,考虑到疫情对于经济的影响,企业经营困难,债务违约风险提高,如果发生债券实质违约,这就是我们偶尔看到债券基金“踩雷”的情况,踩雷的债基单日跌幅也能超过10%,给投资者造成重大损失,当然这种概率还是比较低的。

对于购买纯债基金的投资者也不用太过担心,债券还是有着“票息收益”保证的,虽然债券的价格会随着利率涨涨跌跌,大家的“账面收益”也会盈盈损损,但只要持有,在不碰到违约暴雷等风险的情况下,收益为正还是大概率事件。

当然,如果不想承担任何亏损风险,那建议可以关注6月10日即将发行的电子式储蓄国债,或者一些小银行的返息存款产品,毕竟债券基金波动风险小并不意味着完全没有波动风险。

想了解更多内容可关注@度小满金融,有什么问题大家也可以在文章下留言评论。

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