非银行财务的巨大潜力以及使其发生的方式：CII-BCG

印度工业联合会（CII）组织了其第一届非银行金融公司（NBFCS）峰会：孟买增长2020年的监管范式和轮廓，波士顿咨询集团（BCG）为技术伙伴。在此场合，CII-BCG在印度的NBFC潜力发布了一个白皮书，包括概述加速其在国家增长的方法。与

其他经济体相比，印度的渗透率低。添加到这是NBFC的渗透，这进一步下降。NBFCS“印度国内生产总值的信贷渗透率为13％，泰国和马来西亚等经济率为25％和中国，占地33％。但是，在2005年至2015年期间，印度NBFC的信贷份额从10％上升至13％。股份增长不仅在传统的NBFC领域观察到商业车辆（CV）金融，而且在商业银行非常活跃的抵押贷款中观察.NBFC在

微型金融，消费者耐用，两轮车等较小的票据段中占主导地位。当涉及广泛的信贷时，NBFC在银行领先。虽然通常预期，信贷将随着经济增长收集步伐而迅速增长，但假设非银行金融将更快地增长，因此安全感得多。NBFCS在“股权返回（Roe）返回”的银行上略低1.5-2.0％。在过去的十年中，只有两年的NBFCS的平均水平蘸了低于银行的平均水资源片段。根据宣传委员会董事长，董事

长，“印度经济”，“印度经济”董事长兼董事长，“印度经济达到了巨大的潜在信贷需求，这是一个巨大的潜在信贷需求。由于收入证据不足，银行所缺乏的自雇人口。随着政府对金融包容的推动力推动，微金融和MSME等部门的信贷中介的需求预计将在此空间中发挥有意义的作用。总体而言，考虑到NBFCS的佩戴性，未来几年的增长潜力巨大。“大量

的政府举措，如智能城市，在印度开展业务的易于做出改善并重新关注基础设施发展将创造需求信用。同样，数字印度和电子商务增长将推动中小企业部门和信贷需求。BCG表示，消费者消费量也将看

到显着的崛起。“NBFCS的传统优势来源将随着时间的推移而削弱该国的银行业。必须迫切的是，NBFCS利用客户的最新趋势，客户的数字采用以及创新的伙伴关系网络，并提出新的模型。NBFC可能会受益于印度市场的这些潜在趋势和发展。“最近的

付款银行，小型金融银行和拟议的账单支付服务提供商将解构在印度的银行价值链。这为NBFCS与资产管理公司合作开辟了非常战略性的机会，并支付银行为包括储蓄，投资，交易和借贷的客户创建完整的财务提供。这种“最好的品种”银行模式可能比传统银行的捆绑产品更好。NBFC将需要主动将联盟汇集在一起​​。